En el contexto actual del sector bancario, las empresas se enfrentan a una carrera para mejorar la eficiencia, reducir costes, manteniendo la excelencia en la calidad de los servicios en un mercado cada vez más competitivo. El resultado: la hyperautomatización se presenta como una solución revolucionaria, prometiendo transformar la forma que conocemos de trabajar actualmente.
¿Qué es la Hyperautomatización?
La hyperautomatización es la evolución de la automatización robótica de procesos (RPA). Estos procesos, combinados con inteligencia artificial y el aprendizaje automático, impulsan la optimización mediante la eliminación de tareas manuales y repetitivas.Con la hiperautomatización podemos, desde automatizar flujos de trabajo hasta gestionar datos y tomar decisiones, brindándonos un enfoque completo para impulsar la productividad.
Utilizar la IA para tareas como abrir cuentas, comprobar el riesgo crediticio, gestionar reclamaciones y prestar servicio al cliente puede facilitar mucho el trabajo de los empleados/as, que podrán dedicar más tiempo a tareas con más valor creativo y de toma de decisión.
Hiperautomatización en el Sector Bancario
La hiperautomatización se ha convertido en un componente esencial de la transformación digital en el sector bancario. Combina tecnologías como la automatización de procesos robóticos (RPA) y la inteligencia artificial (IA) para mejorar los procesos y hacerlos más rápidos, más económicos y con una mejor experiencia para los clientes.
- Gestión de préstamos: Antes, se necesitaban días o semanas para analizar todo el papeleo para determinar si un cliente es riesgoso o no. La combinación de RPA e IA permite que los datos se procesen de forma rápida y correcta.
- Integración de sistemas bancarios: Cuando dos bancos se unen, es muy importante combinar sus sistemas informáticos. La hiperautomatización facilita descubrir quiénes son los clientes y ayuda a mejorar el servicio al cliente. Sin estas tecnologías, la integración sería más compleja y costosa.
- Detección de fraude y blanqueo de capitales: Los bancos manejan toneladas de datos para descubrir actividades delictivas como el fraude y el blanqueo de capitales. La automatización de tareas ayuda a encontrar y comparar información rápidamente, acelerando la detección y reduciendo el tiempo de actuación.
Integración de la IA en la Banca
Gracias a la IA integrada en tareas repetitivas simples, las instituciones bancarias están transformando por completo su toma de decisiones y la administración de los datos del cliente. Para la automatización de procesos más complejos, pueden usarse algoritmos avanzados y análisis predictivos, lo que permitirá tomar decisiones en tiempo real.
Por ejemplo, la IA en la gestión de riesgos puede analizar la extensión de grandes volúmenes de datos en línea y fuera de línea para identificar los patrones o las señales de riesgo preliminares. Como resultado, gracias a esto, un banco puede anticiparse a esa amenaza y tomar medidas antes de tiempo para mitigar el riesgo.
Otro punto a favor en detección de fraudes es que los sistemas de IA son capaces de identificar transacciones sospechosas de una manera precisa y más rápida que los métodos convencionales. La Red Neural y los algoritmos de Aprendizaje Profundo permiten a los bancos monitorear las transacciones en tiempo real y mandar advertencias a los equipos de seguridad antes de que se haya producido el fraude notorio.
Optimización del rendimiento de los trabajadores
La implementación de la inteligencia artificial en actividades repetitivas no sólo lleva a una mayor eficiencia operativa, sino que también mejora el rendimiento de los trabajadores/as en el sector bancario. Al quitarles a los empleados/as las tareas aburridas y tediosas, las empresas pueden redirigir ese talento y energía humana a las actividades que requieren creatividad, innovación y enfoque humano.
Este tipo de tareas se pueden automatizar con herramientas como UiPath, Blue Prism, Automation Anywhere y Power Automate, de Microsoft. Por ejemplo, los correos que llegan al buzón de atención al cliente de un banco o una aseguradora. Estas herramientas pueden leer e interpretar el correo, clasificar en función del departamento afectado y generar una respuesta de acuerdo con el requerimiento del cliente, a la espera de que el trabajador simplemente supervise la tarea.
Desafíos y oportunidades
A pesar de las evidentes ventajas, la incorporación de la IA en las actividades repetitivas del sector bancario entraña también desafíos especiales. La seguridad de los datos, la privacidad del cliente o la ética en el uso de la IA son consideraciones críticas y deben ser abordadas proactivamente.
Pero, conforme las tecnologías de IA sigan madurando, las oportunidades de transformar el sector bancario son inmensas. Desde la personalización de los servicios financieros hasta la prevención del fraude o el aumento de la experiencia del usuario, la hyperautomatización está dibujando un futuro más inteligente, más eficiente y más orientado a las personas.
SII Group Spain en el Sector Bancario
En SII Group Spain ayudamos al sector bancario en todas las etapas de su cadena de valor, desde la banca minorista, seguros y asistencia sanitaria hasta en cuestiones de regulación, banca corporativa o servicios financieros especializados.
En resumen, la industria bancaria está cambiando debido a la hiperautomatización y la inteligencia artificial, que están haciendo que las tareas repetitivas sean más fáciles y eficientes. Esto está ayudando a que la industria crezca mejor y de manera más sostenible. A medida que las instituciones financieras adoptan estas tecnologías, no solo mejorarán sus operaciones internas, sino que también ofrecerán mejores servicios y experiencias a sus clientes, asegurando su posición en un mercado en constante evolución.
